10 dana lindung nilai kripto teratas 2022

Jika Anda seperti banyak pemegang aset kripto, maka Anda mungkin telah menemukan bahwa perdagangan dan investasi aset kripto dapat sangat menguntungkan, tetapi juga sangat memakan waktu dan seringkali membuat stres — karena kebutuhan terus-menerus untuk melacak portofolio Anda, memanfaatkan peluang, dan mengelola posisi Anda.

Tetapi bagaimana jika Anda hanya ingin mendapatkan penghasilan pasif tanpa semua pusing yang ada dengan tetap berada di puncak pasar setiap saat? Untungnya, sekarang ada lusinan cara untuk melakukan hal itu, dengan memanfaatkan aset kripto Anda untuk menghasilkan laba di balik layar, membebaskan waktu Anda untuk hal-hal yang lebih penting — seperti membaca ringkasan Bitcoin 2021 kami.

Di sini, kita melihat tujuh cara Anda dapat membuat aset kripto Anda bekerja, membantu Anda menghasilkan potensi penghasilan pasif yang menarik dengan sedikit atau tanpa input atau manajemen yang diperlukan.

Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?

Sama seperti mata uang biasa yang dapat memperoleh bunga saat disimpan di rekening tabungan, aset kripto juga dapat disimpan ke berbagai platform untuk mendapatkan hasil.

Beberapa di antaranya adalah rekening tabungan mata uang kripto terpusat, seperti yang ditawarkan oleh Nexo, BlockFi, dan Crypto.com — ini biasanya menggunakan dana Anda untuk memberikan pinjaman dengan agunan berlebih kepada peminjam institusional. Demikian juga, banyak bursa, termasuk Binance dan Huobi memungkinkan pengguna untuk mendapatkan imbal hasil dari simpanan mata uang kripto mereka.

Yang lainnya adalah platform tabungan terdesentralisasi, seperti Orion Money dan Anchor, yang memungkinkan Anda memperoleh bunga dari setoran stablecoin Anda. Serta Yearn Finance dan Autofarm, yang secara otomatis memindahkan dana Anda di antara berbagai produk DeFi untuk memaksimalkan imbal hasil yang Anda peroleh.

Ini bisa dibilang cara paling sederhana dan paling mudah untuk mendapatkan imbal hasil pasif pada simpanan aset kripto Anda karena mereka memerlukan sedikit atau tanpa pengetahuan mendalam untuk memulai.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Bergantung pada aset yang Anda staking dan platform yang Anda pilih, biasanya Anda bisa mendapatkan ~5-20% APY.

Apa yang harus diperhatikan? Waspadalah terhadap platform yang menawarkan imbal hasil tinggi yang mencurigakan, ini bisa berubah menjadi skema Ponzi.

Bursa terdesentralisasi merevolusi cara pedagang mengakses dan memanfaatkan peluang di pasar dengan menyediakan sumber likuiditas tanpa izin untuk berbagai macam aset kripto.

Tetapi jenis DEX tertentu, yang dikenal sebagai pembuat pasar otomatis, juga membuka cara yang sama sekali baru bagi pemegang aset kripto untuk menghasilkan imbal hasil atas aset mereka — dengan menjadi penyedia likuiditas.

Platform ini menawarkan kumpulan likuiditas terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna untuk berdagang sekaligus memfasilitasi penemuan harga yang efisien hanya dengan menggunakan berat dari dua atau lebih aset yang disimpan dalam sebuah kolam untuk menentukan masing-masing nilainya, sehingga kumpulan yang berisi 100 ETH dan 400.000 USDC akan memberi nilai setiap ETH seharga 4.000 dolar dan setiap USDC seharga 0,00025 ETH.

Likuiditas umumnya disumbangkan oleh komunitas, yang selalu menjaga porsi proporsional mereka dari kumpulan terlepas dari berapa banyak likuiditas yang ditambahkan. Likuiditas ini kemudian digunakan untuk melayani pedagang yang mengeksekusi pertukaran menggunakan kumpulan ini.

Tapi di sinilah hal itu menjadi menarik. Ketika seorang pedagang mencari sumber likuiditas dari kolam, mereka membayar biaya perdagangan — biasanya sekitar 0,2-0,3% dari ukuran perdagangan. Ini dibagi antara semua penyedia likuiditas, termasuk Anda.

Sejumlah besar AMM sekarang eksis dan sebagian besar platform smart contract utama sekarang memiliki satu atau lebih opsi yang sesuai. Beberapa yang paling populer saat ini termasuk Uniswap (untuk Ethereum), PancakeSwap (untuk BNB Chain), Pangolin (untuk Avalanche), WagyuSwap (untuk Velas), dan SushiSwap (multi-chain).

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Jumlah yang akan Anda peroleh dapat sangat bervariasi antara kolam-kolam dan platform. Umumnya, semakin tinggi porsi Anda dari keseluruhan likuiditas dan semakin banyak volume perdagangan yang dilihat kumpulan Anda, semakin banyak yang akan Anda hasilkan. Imbal hasil dapat berkisar dari hampir tidak ada hingga berpotensi lebih dari 100% APY.

Apa yang harus diperhatikan? Jika Anda menyediakan likuiditas untuk aset yang volatil, maka Anda benar-benar perlu memahami kerugian yang tidak permanen.

Jika Anda sudah menyediakan likuiditas, maka yield farm menyediakan cara untuk mendapatkan hasil tambahan dari aset Anda.

Seperti namanya, yield farm adalah platform yang memungkinkan Anda untuk "bertani" untuk mendapatkan imbal hasil dengan satu atau lebih cara. Paling umum, Anda perlu staking token penyedia likuiditas (LP) yang sudah ada sebelumnya ke ladang tertentu untuk mendapatkan sebagian kecil dari kumpulan hadiahnya.

Dengan staking token Anda ke kolam yield, Anda akan menerima sebagian kecil dari imbalan yang dibayarkan setiap hari (minggu/bulan, dll.) sehingga jika Anda berkontribusi 1% dari kumpulan, Anda biasanya akan menerima 1% dari imbalan yang ditawarkannya.

Banyak AMM, termasuk PancakeSwap, TraderJoe, dan SushiSwap, memiliki yield farm bawaan, sementara beberapa adalah produk mandiri — seperti Venus.

Yield farm ini biasanya memungkinkan Anda untuk mendapatkan imbal hasil dalam aset kripto yang baru dirilis atau token utilitas/tata kelola asli platform tersebut, misalnya Anda bisa farming CAKE di PancakeSwap atau WAG di WagyuSwap. Sebagian besar platform ini akan menampilkan APY yang diharapkan berdasarkan nilai token hadiah saat ini dan ukuran staking Anda, tetapi ini dapat berfluktuasi dari waktu ke waktu.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Yield farm umumnya membayar dalam bentuk aset kripto yang volatil. Jika aset kripto ini runtuh nilainya maka rata-rata APY bisa relatif rendah, sedangkan jika naik nilainya maka hasilnya bisa relatif tinggi. Secara umum, harapkan sekitar 5-20% APY jika Anda sering melikuidasi hasil Anda.

Apa yang harus diperhatikan? Banyak yield farm awalnya menawarkan imbal hasil yang sangat tinggi, tetapi ini dengan cepat turun ketika nilai total yang dipertaruhkan (lihat: TVL) meningkat dan jika nilai token hadiah jatuh. Pastikan untuk memeriksa perkiraan imbal hasil Anda secara teratur untuk tetap waspada.

Proof-of-Stake (POS) tidak hanya memperkenalkan cara yang lebih efisien untuk mempertahankan konsensus dalam sistem terdesentralisasi, tetapi juga menghadirkan cara baru bagi pemegang koin untuk mendapatkan imbal hasil — melalui staking.

Bergantung pada aset kriptonya dan apakah itu menggunakan POS sederhana, Nominated-Proof-of-Stake (NPoS), Delegated Proof-of-Stake (DPoS), atau varian lain, staking mungkin memerlukan pengaturan node validator dan mengunci tetap jumlah minimum koin untuk berpartisipasi dalam mengamankan atau memberi daya pada jaringan atau mendelegasikan koin Anda ke nominator atau validator yang dipilih.

Dalam kedua kasus tersebut, pelaku staking memperoleh hasil yang biasanya berasal dari inflasi mata uang kripto yang dipertaruhkan dan/atau biaya transaksi yang dihasilkan oleh jaringan.

Sejumlah besar aset kripto sekarang menawarkan hadiah staking, termasuk Ethereum (melalui Beacon Chain), Solana, Cardano, Avalanche, Terra, dan Polkadot. Beberapa di antaranya memberlakukan staking minimum tetap dan periode penguncian, yang dapat menjadi penghalang bagi beberapa pengguna.

Meskipun demikian, setelah staking, hasil yang dihasilkan umumnya sepenuhnya pasif — membutuhkan sedikit atau tanpa pengawasan atau intervensi. Meskipun demikian, Anda mungkin ingin melikuidasi hasil Anda secara teratur untuk menyangga volatilitas harga atau menahan koin Anda dalam jangka panjang jika Anda yakin mereka akan naik nilainya.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Imbal hasil yang akan Anda dapatkan biasanya tergantung pada beberapa hal, termasuk proporsi suplai yang dipertaruhkan dan komisi apa pun yang mungkin hilang (untuk DPoS dan NPoS). Secara umum, Anda dapat mengharapkan sekitar 5-15% APY.

Apa yang harus diperhatikan? Hasil staking dibayarkan dalam bentuk koin yang sama dengan yang Anda pertaruhkan, misalnya staking DOT menghasilkan lebih banyak DOT. Jika nilai koin yang Anda pertaruhkan turun, ada kemungkinan Anda bisa berakhir negatif bersih dalam istilah fiat jika imbalan staking tidak menutupi kerugian.

Jika Anda telah masuk pada sensasi baru-baru ini seputar gim play-to-earn, maka Anda mungkin telah menemukan bahwa memainkan gim ini dan memanfaatkan aset dalam gim dan NFT Anda bisa menjadi proses yang memakan waktu.

Lagi pula, Anda benar-benar perlu memainkan gim-gim ini untuk mendapatkan keuntungan dari bagian pendapatan di kasus ini. Namun berkat munculnya guild, hal ini tidak perlu terjadi.

Ini adalah platform yang memungkinkan investor dan pemain play-to-earn untuk bekerja sama demi keuntungan bersama mereka. Umumnya, investor memasok dana dan aset, sementara pemain dengan aman memanfaatkan aset ini untuk menghasilkan imbal hasil. Hasil ini kemudian dibagi antara investor dan pemain, dan seringkali antara perantara lain, seperti manajer — yang membuat dokumentasi dan materi pelatihan untuk pemain (umumnya dikenal sebagai scholar).

Beberapa dari platform ini memungkinkan pemegang NFT untuk menyatukan aset mereka sebagai bagian dari guild, sedangkan yang lain memungkinkan pinjaman NFT peer-to-peer langsung antara pemegang NFT dan peminjam dengan imbalan biaya yang disepakati.

Berbagai macam guild sekarang beroperasi, termasuk Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG), dan Merit Circle. Masing-masing berbeda dalam cara kerjanya dan jumlah input manual yang diperlukan, tetapi sering kali membuat penghasilan jauh lebih efisien daripada memainkan gim yang didukung secara manual.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Jumlah yang bisa Anda peroleh bervariasi berdasarkan guild Anda, gim play-to-earn spesifik yang didukungnya, dan keterampilan para pemain. Namun, Anda dapat mengharapkan untuk mendapatkan sekitar 20-40% dari yang dapat Anda peroleh dengan bermain gim sendiri — meskipun tanpa benar-benar melakukannya.

Apa yang harus diperhatikan? Tidak semua guild gim blockchain dibuat sama. Pastikan untuk melakukan uji tuntas sebelum menyerahkan dana atau aset Anda ke guild mana pun.

Seperti yang mungkin telah Anda perhatikan sekarang, sebagian besar aliran penghasilan pasif akan membutuhkan tenaga kerja awal dan pemeliharaan berkala, baik itu dengan menyetorkan aset Anda ke kumpulan likuiditas, mengoperasikan node validator, atau berpartisipasi dalam guild.

Dana kripto adalah pengecualian karena mereka benar-benar pasif. Sama seperti dana lindung nilai tradisional yang dapat digunakan untuk membuat modal fiat Anda bekerja, dana kripto memungkinkan Anda menghasilkan pendapatan menggunakan aset digital Anda (dan seringkali mata uang fiat juga).

Ini bisa berupa dana yang relatif sederhana, seperti produk investasi aset tunggal Grayscale — seperti trust Bitcoin atau trust Decentraland mereka. Ini memungkinkan investor fiat untuk mendapatkan eksposur terhadap aksi harga dari sebuah aset kripto.

Dana lain, seperti Pantera Capital, menawarkan produk investasi yang lebih kompleks, seperti Pantera Blockchain Fund — yang menyediakan eksposur ke berbagai pasar kripto, termasuk ekuitas ventura, token likuid, dan banyak lagi.

Konon, dana ini umumnya memiliki beberapa hambatan masuk, yang dapat mencakup jumlah investasi minimum yang besar (misalnya $100.000 hingga >$1 juta) dan status terakreditasi. Demikian juga, mereka dapat sangat bervariasi dalam biaya yang mereka kenakan — mulai dari yang sangat masuk akal hingga hampir menggelikan.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Setiap dana kripto umumnya akan memberikan gambaran rinci tentang kinerja masa lalu mereka dan mengutip metrik tertentu seperti tingkat laba internal (IRR) yang dapat digunakan untuk memperkirakan laba Anda.

Apa yang harus diperhatikan? Tidak semua dana berkinerja baik dan yang lainnya memiliki syarat dan ketentuan yang tidak biasa. Kami menyarankan untuk memeriksa dokumentasi apa pun sebelum menyerahkan uang apa pun, dengan memberikan perhatian khusus pada periode pemberitahuan untuk penukaran (yang bisa memakan waktu lama).

Terakhir, tetapi tidak kalah pentingnya, adalah token yang menghasilkan dividen atau menghasilkan imbalan. Seperti namanya, ini adalah token yang memberi hak kepada pemegangnya sebagian dari keuntungan yang dihasilkan oleh penerbit yang mendasarinya — mirip dengan cara saham sering memberi dividen kepada para pemegang.

Berbagai macam token yang menghasilkan dividen sekarang eksis dan masing-masing beroperasi dengan cara yang sedikit berbeda. Beberapa token penghasil dividen yang paling populer termasuk Kucoin Shares (KCS) dan AscendEx (BTMX), keduanya membayar sebagian kecil dari pendapatan biaya perdagangan mereka kepada pemegang token, serta Nexo (NEXO) yang memberikan sebagian kecil keuntungannya kepada pemegang aset.

Dalam beberapa kasus, hanya memegang token ini sudah cukup untuk memenuhi syarat untuk dividen, yang kemudian didistribusikan secara berkala ke dompet masing-masing pemegang sebagai airdrop. Sedangkan dalam kasus lain, Anda mungkin perlu mendaftar ke platform penerbit dan menyelesaikan verifikasi KYC untuk mengklaim hasil Anda.

Laba yang diberikan token ini sangat terkait dengan kinerja platform yang mendasarinya, yang berarti imbal hasil Anda dapat bervariasi dari waktu ke waktu.

Berapa banyak yang bisa Anda hasilkan? Imbal hasil dapat sangat berbeda antara token yang menghasilkan, tetapi secara umum, Anda dapat mengharapkan sekitar 5-10% APY dari beberapa opsi yang lebih populer.

Apa yang harus diperhatikan? Jumlah yang Anda peroleh dapat bertambah atau berkurang berdasarkan keuntungan dari penerbit token. Demikian juga, token yang menghasilkan dividen seringkali tidak stabil. Kami merekomendasikan untuk melacak harga masuk dan pembayaran dividen Anda untuk mengawasi APY Anda secara keseluruhan.

Artikel ini berisi tautan ke situs web pihak ketiga atau konten lain untuk tujuan informasi saja ("Situs Pihak Ketiga"). Situs Pihak Ketiga tidak berada di bawah kendali CoinMarketCap, dan CoinMarketCap tidak bertanggung jawab atas konten Situs Pihak Ketiga mana pun, termasuk namun tidak terbatas pada tautan apa pun yang terdapat dalam Situs Pihak Ketiga, atau perubahan atau pembaruan apa pun pada Situs Pihak Ketiga. CoinMarketCap menyediakan tautan ini kepada Anda hanya untuk kenyamanan, dan penyertaan tautan apa pun tidak menyiratkan pengesahan, persetujuan, atau rekomendasi oleh CoinMarketCap dari situs atau hubungan apa pun dengan operatornya. Artikel ini dimaksudkan untuk digunakan dan harus digunakan untuk tujuan informasi saja. Penting untuk melakukan penelitian dan analisis Anda sendiri sebelum membuat keputusan material apa pun yang terkait dengan produk atau layanan apa pun yang dijelaskan. Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai, dan tidak akan ditafsirkan sebagai, nasihat keuangan. Pandangan dan pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini adalah milik [perusahaan] penulis dan tidak mencerminkan pendapat CoinMarketCap.